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　　廈門(mén)網(wǎng)訊（廈門(mén)日?qǐng)?bào)記者 黃琬鈞 通訊員 高錦娜）如果告訴你，投資連鎖店，每5萬(wàn)元3個(gè)月可得投資利息1000元，還可獲得額外一次性獎(jiǎng)勵(lì)3750元，到期后歸還本金，而你不用參與實(shí)際經(jīng)營(yíng)，你是否會(huì)心動(dòng)呢？請(qǐng)警惕:在這背后，是犯罪分子在非法吸收公眾存款！日前，經(jīng)集美區(qū)人民檢察院提起公訴，法院審理后宣判，謝某甲等7名被告人因犯非法吸收公眾存款罪、洗錢(qián)罪獲刑。

　　被告人謝某甲在廈門(mén)經(jīng)營(yíng)某公司，主營(yíng)連鎖便利店超市。2018年至2019年間，謝某甲與他人合謀，以公司需要資金擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模為由，以承諾支付高額利息為餌，采取口口相傳的宣傳方式，在全國(guó)多個(gè)城市與至少126名集資參與人簽訂“加盟”合同。然而，謝某甲所獲得的收益難以支付集資參與人的本金及高額利息，最終資金鏈斷裂，致使受害人本金無(wú)法收回。

　　被告人謝某甲的兒子謝某乙在該公司從事行政兼任出納。在明知其父非法吸收存款犯罪的情況下，仍提供其名下的銀行卡用于收取集資款，后將這些錢(qián)款通過(guò)轉(zhuǎn)賬、信用卡還款、生活消費(fèi)等方式轉(zhuǎn)移。

　　經(jīng)查，被告人謝某甲等6人及該公司共非法吸收公眾存款至少達(dá)人民幣1514萬(wàn)余元。被告人謝某乙提供的銀行卡共接收并轉(zhuǎn)移集資款216萬(wàn)余元。

　　辦案檢察官介紹，本案中，被告人謝某甲等6人及該公司違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，采取口口相傳的宣傳方式，宣稱(chēng)要在約定區(qū)域開(kāi)設(shè)多家連鎖便利店的投資項(xiàng)目，以高額收益為誘餌向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，數(shù)額巨大，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。此外，被告人謝某乙明知公司實(shí)施的所謂“融資”屬于非法性質(zhì)，仍提供其名下銀行卡接收非法集資款，后又幫助轉(zhuǎn)移，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條之規(guī)定，構(gòu)成洗錢(qián)罪。

　　該案由集美區(qū)人民檢察院提起公訴，法院審理后宣判，該公司及被告人謝某甲等6人犯非法吸收公眾存款罪，判處被告人謝某甲有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金；判處5名從犯有期徒刑三年至7個(gè)月不等的刑罰，并處罰金，其中3名從犯處以緩刑；判處該公司單處罰金人民幣7萬(wàn)元。被告人謝某乙犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年三個(gè)月，并處罰金。

　　【提醒】

　　高回報(bào)率

　　可能是陷阱

　　犯罪分子為非法吸收公眾存款，往往采用隱瞞經(jīng)營(yíng)權(quán)限、夸大經(jīng)濟(jì)實(shí)力和效益的手段，無(wú)一例外均以高于銀行幾倍的回報(bào)率為誘餌，誘惑和煽動(dòng)公眾參與集資活動(dòng)。

　　在集資初期，犯罪分子通常會(huì)按照約定支付高額利息。一部分先期集資者得到好處后，一方面自己會(huì)加大投資，另一方面則會(huì)動(dòng)員親朋好友加入集資者行列，因而不法分子往往在很短的時(shí)間內(nèi)就能夠聚斂呈幾何倍增長(zhǎng)的非法集資款。這些集資款或是被犯罪分子用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，或是被其投資轉(zhuǎn)貸，案發(fā)后大部分資金難以追回，造成集資者重大的經(jīng)濟(jì)損失。

　　我國(guó)對(duì)吸收存款的金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格規(guī)定，只能是銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄。除此之外，都不能向社會(huì)公眾吸收存款。市民應(yīng)選擇正規(guī)渠道進(jìn)行投資理財(cái)。